6 क्रिप्टो अपराध के प्रकार और उन्हें कैसे कम करने के लिए

क्रिप्टोकरेंसी या वर्चुअल करेंसी पिछले कुछ सालों से दुनिया भर में ख्याति प्राप्त कर रही है। वित्त क्षेत्र से लेकर गेमिंग साइटों तक, लोग इस नई तकनीक में गहरी दिलचस्पी लेते हुए दिखाई देते हैं। हैकर्स ने अलग-अलग एक्सचेंजों से लगभग 1 बिलियन बिटकॉइन चुराए हैं। दूसरी तरफ, इसने साइबर अपराधियों को प्रभावित किया है ताकि पकड़े जाने के डर के बिना अपनी आपराधिक गतिविधियों को अंजाम दे सकें। इसका कारण यह है कि क्रिप्टोकरंसी अपराधियों और मनी लॉन्ड्ररों को लाभ का एक सुरक्षित और भरोसेमंद रूप बन गया है जो उनकी पहचान को गुमनाम रखता है। इन क्षेत्रों में अभी भी घोटालों का एक उच्च जोखिम है, लेकिन इन मामलों से पहले से ही डिजिटल पहचान सत्यापन समाधानों को तैनात किया जा सकता है जो धोखाधड़ी के जोखिम को कम करने में एक महान भूमिका निभाते हैं।

क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यवसाय और संबंधित घोटाले:

क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यवसाय को नियामक अधिकारियों के अनुसार केवाईसी और एएमएल के बारे में कानूनों का पालन करने की आवश्यकता है। साइबर क्रिमिनल्स इस प्लेटफॉर्म का इस्तेमाल कई धोखाधड़ी गतिविधियों को अंजाम देने के लिए कर रहे हैं ताकि उनसे लड़ने के लिए डिजिटल पहचान सत्यापन समाधानों की जरूरत पड़े।

  • आतंकवादियों को सशक्त बनाना:

किसी भी अन्य अपराधियों की तरह, आतंकवादी भी क्रिप्टोक्यूरेंसी को अपनी गतिविधियों के लिए धन जुटाने और किसी भी एजेंसी में हस्तक्षेप किए बिना वित्तीय विवरणों को ऑनलाइन बनाने या पकड़े जाने के डर से सुरक्षित करने का सबसे सुरक्षित साधन पाते हैं। पहचान गुमनाम रखने से वर्चुअल करेंसी के काम करने में दिक्कत हो सकती है। वर्ष 2018 में यूरोप में 5.2 बिलियन डॉलर की लूट होने की सूचना थी।

  • एएमएल अनुपालन और क्रिप्टोक्यूरेंसी:

क्रिप्टोक्यूरेंसी मनी-लॉन्डर्स और साइबर अपराधियों के लिए ध्यान का एक केंद्र है, जो एंड-यूजर्स की अज्ञातता के कारण है। डिजिटल प्रमाणीकरण उपकरण का उपयोग करके क्रिप्टो घोटाले को रोका जा सकता है।

प्रमाणीकरण के लिए उचित चैनलों की कमी वाले संगठनों को सख्त नियमों के अनुसार लापरवाही और उल्लंघन के लिए भारी जुर्माना देना होगा। उपयोगकर्ताओं को प्रमाणित करने के लिए एएमएल चेक का उपयोग करके क्रिप्टो की वैधता का आकलन करने के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है। GDPR अनुपालन को पूरा करने के लिए संगठनों के लिए वास्तविक समय AML उपायों की सख्त आवश्यकता है। डिजिटल मुद्राओं के माध्यम से पकड़े बिना इस भूमंडलीकृत दुनिया के साथ सीमाओं पर लाखों डॉलर ले जाकर मनी लॉन्ड्रिंग वास्तव में आसान हो गया है। यह अपराधियों के लिए उनके घोटालों के लिए क्रिप्टो का उपयोग करने के लिए एक आश्रय बन रहा है क्योंकि क्रिप्टोकरेंसी को किसी भी पहचान प्रमाणीकरण की आवश्यकता नहीं है।

  • नकली ICO:

इस तरह के इनिशियल कॉइन ऑफरिंग (ICO) को सही निवेश करने के बाद डंप किया जाता है। यह सबसे प्रचलित धोखाधड़ी है। इस प्रकार के सिक्के इसलिए किसी भी प्रकार की उपयोगिता नहीं देते हैं, लेकिन बहुत सारे वादे आते हैं।

  • फ़ोन पोर्टिंग:

इस मामले में, स्कैमर पीड़ित की पहचान चुरा लेता है और उसका उपयोग फोन सेवा प्रदाता को दूसरे प्रदाता को नंबर स्थानांतरित करने के लिए कॉल करने के लिए करता है। वे पीड़ित को उसके सभी खातों से बाहर कर देते हैं। जब पीड़ित पासवर्ड रीसेट करने की कोशिश करता है तब भी सत्यापन कोड उसके फोन तक नहीं पहुंचेगा।

  • ऑनलाइन वॉलेट या सेंट्रलाइज्ड एक्सचेंज

जब निवेशक ऑनलाइन वॉलेट में क्रिप्टोकरेंसी स्टोर करते हैं, तो यह हैकर्स के लिए एक आसान लक्ष्य हो सकता है। काफी परिष्कृत रूप से इस खजाने को हैक किया जा सकता है। क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज ऐसे घातक हमलों की चपेट में हैं।

  • डार्क एक्सचेंज:

बहुत सारे छायादार एक्सचेंज ऐसे हैं, जिनमें विश्वास करने के लिए क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज का उपयोग किया जाता है? बड़ी संख्या में क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज भी केवाईसी और एएमएल अनुपालन को बरकरार नहीं रखते हैं और एक ऑनलाइन उपस्थिति को खत्म कर सकते हैं जो केवल निवेशकों से पैसे चोरी करने के लिए सतह पर विश्वसनीय दिखता है।

डिजिटल पहचान सत्यापन-घोटालों के समीकरण का हल:

क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यक्तियों के लिए नहीं बल्कि व्यवसायों के लिए भी एक महान बाजार क्षमता है; सरकारी एजेंसियों द्वारा साइबर क्रिमिनल्स और मनी लॉन्ड्रर्स को रोकने के लिए क्रिप्टो प्लेटफार्मों को ठीक से विनियमित किया जाना चाहिए। लेकिन वर्तमान में, यह अपराधियों के लिए एक आनंद साबित हो रहा है क्योंकि संगठन धन-शोधन विरोधी कानूनों और नियमों का पालन करने में विफल रहे हैं। इसने इसके बाजार मूल्य को काफी प्रभावित किया है। कानून के उल्लंघन के मामले में क्रिप्टो को सख्त कानूनी दंड का सामना करना पड़ेगा।

Cryptocurrency पर KYC और AML का प्रभाव:

सुरक्षित लेनदेन के साथ, क्रिप्टो दुनिया एक बेहतर जगह होगी। केवाईसी और एएमएल चेक धोखाधड़ी की संख्या को सीमित करेंगे और भारी नुकसान और भारी जुर्माना को रोकेंगे। क्रिप्टो अपराधों को केवल तभी कम किया जा सकता है जब क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज में ICOs और उपयोगकर्ताओं के लिए निवेशकों की पहचान अच्छे चैनलों का उपयोग करके ठीक से सत्यापित हो। केवाईसी के लिए पूरी जानकारी का सही तरीके से आदान-प्रदान किया जाना चाहिए और उनके मूल राज्य द्वारा जारी आईडी दस्तावेज़ के खिलाफ पूरी तरह से सत्यापित किया जाना चाहिए।